Банк может заморозить любую транзакцию, если посчитает ее «подозрительной». О том, что с 1 июня у россиян может быть заблокирован даже мелкий перевод денег, «Газете.RU» рассказала сенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.

По ее словам, приостанавливать финансовые операции граждан Росфинмониторинг может на срок до десяти дней. Для этого не потребуется решения судя. Достаточно, чтобы у регулятора возникли подозрения в нелегальности денег или финансировании экстремизма. При этом заморозить могут даже законные поступления, если они выглядят подозрительными. К примеру, под ударом могут оказаться частые мелкие переводы, транзакции от различных лиц без объяснений, возврат долга без подтверждающих документов, а также нестандартные траты. «Это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт», — пояснила сенатор. В некоторых случаях операции по карте могут приостановить и на 30 дней, но для этого уже потребуются данные от компетентных органов другого государства. О приостановке переводов гражданам будут сообщать в тот же день, а о причинах такого решения Росфинмониторинг должен известить в течение трех рабочих дней при обращении россиянина.

Епифанова посоветовала не передавать реквизиты карты и не принимать средства от незнакомцев, а также заранее готовить документы, которые бы подтвердили переводы (договоры, расписки, декларации). Если вам нужно совершить нетипичный перевод, например, перед выездом за рубеж, можно заранее сообщать об этом банку. Если операция оказалась заблокирована, следует оперативно предоставить пояснения, можно обжаловать решение через ЦБ или суд.

О заморозке транзакций в интервью «Известиям» на ПМЭФ-2025 рассказал и гендиректор НСПК Дмитрий Дубынин. По его словам, в национальной системе платежных карт был запущен Сервис по блокировке платежей на токенизированные карточки. Система останавливает переводы на такие карты в первые 48 часов после открытия. Речь о тех, которые формируются в банковском приложении или в отдельной специальной утилите (например, Mir Pay) и хранятся на мобильном устройстве, на котором были выпущены. К одному физическому «пластику» можно создать несколько токенов на разных устройствах.