Признаками могут быть параметры и объём операции, не соответствующие ранее совершенным клиентом. Банки приостанавливают переводы, если поведение пользователя кажется им необычным, а также обращают внимание на тип устройства, используемого для транзакции, рассказал адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин. Его слова приводит РИА Новости.

«Если характер, параметры и объем проводимой банковской операции (время, дни, место проведения операции; устройство, с которого проводится операция; сумма операции; периодичность или частота проведения операций; получатель средств) не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной», - пояснил эксперт.

В качестве примера специалист рассказал о банковском клиенте, который раньше переводил максимум 20 тыс. рублей, а теперь внезапно попытался перечислить на другой счет 1 млн. Пашин подчеркнул, что банки не разглашают точные критерии, по которым такое резкое отклонение от привычного финансового поведения россиян будет расценено как подозрительная операция.