Так называют граждан, которые предоставляют мошенникам доступ к своему банковскому счету для обналички или транзита похищенных денег. О предложении провайдеров оказать банкам услуги по выявлению потенциальных мошенников среди клиентов, в числе которых могут быть посредники при дроблении похищенных средств, узнала газета «КоммерсантЪ».

По данным издания, к внедрению сервиса уже преступили МТС и «Билайн», а Tele 2 планирует запустить опцию для своих абонентов, а также для клиентов других операторов связи. При использовании услуги в МТС клиент вводит свой номер телефона, после чего банк направляет запрос на проверку оператору для определения наличия у него «подозрительных паттернов поведения», выяснила газета. Это включает оценку частоты замены SIM-карт и посещения различных интернет-ресурсов. В МТС рассказали, что проверка основана на использовании скоринговых моделей и включает анализ данных клиентов других операторов связи.

По словам директора практики по оказанию консультационных услуг компаниям финансового сектора Kept Ольги Бледновой, одним из основных признаков дропперов является частое изменение SIM-карт в короткий период времени, в том числе в разных регионах, или отсутствие привязки номера к интернет-банку. Эксперты Tele2 сообщили, что у всех операторов качество проверок данных за пределами их собственной сети начинает ухудшаться. Как поясняет директор технического департамента RTM Group Федор Музалевский, человек, который может считаться ненадежным для одной связки оператор-банк, может выглядеть законопослушным для другого оператора и банка. Такие разногласия способны спровоцировать трудности с открытием счета и сказаться на доступности финансовых услуг.