Предприятия разделят на «зеленые», «желтые» и «красные», но бизнес опасается, что нововведение может способствовать увеличению числа блокировок счетов и нагрузки на компании. Поправки в «антиотмывочный» закон начали действовать с 1 июля, напоминает газета «Известия».

Теперь российские финансовые организации должны реализовать полноценное информационное взаимодействие с платформой «Знай своего клиента». По ее требованию банки должны направлять в ЦБ информацию о клиентах-юрлицах. На основе этих сведений регулятор поделит предприятия по уровням риска и присвоит им статус по принципу «светофора». Затем информация будет перенаправлена в другие кредитные организации. Таким образом, банки могут оценивать клиентов, основываясь не только на внутренних данных, но и на консолидированных.

Платформа ЗСК должна повысить эффективность внутреннего контроля финорганизаций. Сервис должен обеспечить существенное снижение нагрузки на добросовестных предпринимателей, так как кредитные организации уменьшат число запросов по «зеленым» клиентам.

Деловое сообщество, в свою очередь, опасается, что число ошибочных блокировок счетов вырастет, а нагрузка на бизнес увеличится. Проблема заморозки стала одной из самых масштабных еще до введения единой системы, когда налоговые органы и банки ошибочно могли заблокировать счета. Если заморозка происходит в обход решения суда, компаниям бывает сложно выйти из «черных списков» и снять негативный статус.