Перед снятием суммы от 50 000 рублей финансовые организации теперь рекомендуют клиентам консультироваться с ними. Осенью текущего года банки стали обновлять лимиты выдачи наличных в банкоматах, рассказала эксперт экономического факультета РУДН Ламия Мамедова в беседе с агентством «Прайм». По ее словам, такая мера стала частью из-за усиления противодействия мошенникам и ответом на требования Банка России по управлению операционными рисками.

По словам экономиста, стандартные лимиты по дебетовой карте в среднем равны от 100 тыс. до 300 тыс. руб. в сутки и до 3 млн руб. в месяц. При этом премиальные клиенты способны снимать более крупные суммы, а при подозрительных операциях банки смогут установить лимит до 50 тыс. на 48 часов. Если пользователь был задействован в мошеннических схемах или подозревался в их участии, на него будет распространяться лимит до 100 тыс. руб. в месяц.

Девять новых признаков, указывающих банкам на то, что операция осуществляется либо злоумышленниками, либо пользователем, находящимся под их влиянием, были введены Центробанком с 1 сентября. Финансовая организация теперь вводит лимиты или блокирует счет даже при одном из таких пунктов. «Однако фиксируются массовые жалобы от клиентов различных банков о блокировке их счетов и доступа к личному кабинету пользователя из-за попытки снятия наличных денежных средств. Если восстановить доступ не удается, держатель карты остается без средств к существованию на период, пока банк не проведет проверку и не возобновит доступ к финансовым средствам пользователя», — сообщила Мамедова. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина ранее заявляла, что в борьбе с мошенничеством регулятор «где-то перегнул палку».

Среди признаков мошенничества, которыми руководствуются банки при выдаче наличных, — нехарактерное поведение при снятии денег, непривычное время суток, сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например не с карты, а по QR-коду или с виртуальной карте. Вызвать подозрения может также наличие у кредитной организации информации об изменении активности телефонных разговоров, росте числа сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах у человека минимум за шесть часов до операции. Банк может заподозрить противоправные действия, если клиент снимает деньги в течение суток после оформления кредита или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитке, переводит на свой счет более 200 тыс. руб. по СБП со счета в другом банке или досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму. Одним из признаков также является смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, изменение характеристик телефона, наличие на устройстве вредоносных программ. Отдельные критерии предусмотрены для снятия средств с использованием токенизированных карт.